Іноді для блокування достатньо обміняти криптовалюту й отримати кошти з рахунку, який раніше використовували шахраї, попереджає businessua.com. Також заблокувати можуть будь-яку «нетипову» операцію, скажімо, на велику суму з готівкою.  

Під особливою увагою перебувають і всі суспільно значущі особи. Тому, якщо ви, наприклад, народний депутат, просити у вас пояснити, хто переказав вам кошти, банк буде значно частіше. 

Також особливу увагу банки приділятимуть таким випадкам: 
- зняття великої суми готівки в регіоні, де ви зазвичай не перебуваєте; 
- великі онлайн-покупки, особливо вночі; 
- отримання великої суми на картку та її виведення готівкою; 
- операції з криптовалютою чи іншими віртуальними активами у сумі понад 30 тис. грн; 
- транзакції у сумі 400 тис. грн і більше. 

Що робити, щоб не втратити доступ до своїх карток

Ознайомитись з умовами використання рахунку. Перечитайте договір, зверніться до банку та попросіть уточнити умови співпраці. Якщо це зарплатна картка, використовуйте картку за призначенням. Намагайтеся дотримуватись умов співпраці з банком. 

Намагайтеся бути передбачуваним для банку. Банк може заблокувати рахунок у випадку, якщо ви не можете пояснити природу платежів, переказів. 

Важливо, щоб ви самостійно користувалися карткою. Не передавайте її стороннім.  

Відмовитися від підозрілих операцій. Банки часто блокують рахунки після купівлі криптовалюти, тому намагайтеся уникати операцій, які можуть бути підозрілими. Якщо ви плануєте купувати або продавати криптовалюту, користуйтеся послугами офіційних бірж, які перевіряють своїх клієнтів. 

Якщо вам закрили рахунок, а на ньому ще залишилися гроші, потрібно прийти у відділення та вказати інший рахунок, на який буде перераховано ці кошти. Якщо ви не маєте рахунку в іншому банку, потрібно відкрити його. 
 

0

0

0

0

Ви вже відреагували